Как аферисты используют регулятора ESMA для развода

Жертвы мошенничества лжеброкеров в последние месяцы столкнулись с продолжением аферы. При попытке вывода денег с помощью профильных специалистов, им предложили схему с использованием имени европейского регулятора ESMA (European Securities and Markets Authority).

Регулятор ESMA не вернет ваши деньги

Мужчина, потерявший средства на одной из торговых площадок, нашел юридическую компанию, которая обещала помочь с возвратом (чарджбэком). После регистрации на некоем сайте ему пришло официальное сообщение. Якобы от лица Deutsche Bank и европейской структуры ESMA.

Суть сообщения: для того чтобы началась процедура арбитража и деньги вернулись владельцу, необходимо срочно оплатить административный сбор в размере 390 евро. Платить, разумеется, предлагалось на реквизиты, которые, как уверяли юристы, являются гарантийными.

Однако несмотря на громкое имя регулятора, контролирующий орган не в силах вернуть ваши деньги.

Что такое ESMA на самом деле?

Для начала давайте разберемся, кто есть кто. ESMA (European Securities and Markets Authority) — это действительно существующий общеевропейский надзорный орган. Он находится в Париже и занимается макроэкономическим регулированием, разработкой стандартов для финансовых рынков и надзором за рейтинговыми агентствами.

Важный момент, который нужно запомнить раз и навсегда: ESMA не занимается возвратом средств частным лицам. Это не сервис по решению споров между трейдером и брокером. У них нет кабинета клиента и уж тем более нет практики выставления счетов за арбитраж. Если вам пишут от лица ESMA и просят деньги — перед вами 100% мошенники.

Схема обмана мошенников

Человек, уже однажды пострадавший от мошенников (брокера), ищет помощи. Он оставляет заявку на сайте конторы, которая обещает вернуть деньги от мошенников.

Мошенники создают сайт-подделку (в данном случае это esma-association.com — обратите внимание, что настоящий адрес регулятора — esma.europa.eu). На поддельном сайте используются логотипы ESMA и Deutsche Bank, чтобы усыпить бдительность жертвы. Жертве сообщают, что процедура запущена, средства найдены и уже заморожены, но для их возврата нужно оплатить услуги арбитражной комиссии или страховой депозит. Суммы обычно небольшие (200–500 евро), чтобы человек решил рискнуть ради возврата крупной суммы.

Но как только вы переводите эти деньги, всемогущие юристы исчезают. Или сначала придумывают еще причины выманить деньги жертвы, но неизменным остается факт: сколько бы вы не перевели, деньги никто не вернет. Ни брокерских средств, ни внесенного сбора вы больше не увидите.

В этой истории показательна деталь: в письме упоминается Deutsche Bank и требование оплаты по процедуре банка. Настоящие банки не выступают посредниками в сборе комиссий для финансовых регуляторов. Если вам пишут, что вы должны заплатить, чтобы получить свои же деньги — это стопроцентный признак скама.

Отзывы пострадавших

Дмитрий, Краснодар: «Я вообще сначала обрадовался, когда нашел этот сайт. У меня уже год висят деньги на одном форекс-брокере, который перестал выводить. Наткнулся на esma-association.com, думал, ну наконец-то европейцы помогут. Зарегистрировался, все заполнил, а на следующее утро приходит сообщение: мол, ДойчеБанк подтвердил вашу претензию, но для арбитража надо оплатить сбор 620 евро. Я чуть не перевел, потому что сумма возврата была намного больше. Н Стал гуглить — наткнулся на форум, где ребята писали, что настоящая ESMA никогда не просит денег напрямую. Слава богу, что не отправил. После этого я им написал, что сначала хочу созвониться с Deutsche Bank напрямую. Мне пришел какой-то агрессивный ответ, мол, тогда процедура закрывается. И всё. Сайт теперь у них вообще недоступен. Это 100% лохотрон, будьте осторожны, не ведитесь на европейские вывески.»

Анна, Москва: «Повелась, к сожалению. История такая: в прошлом году потеряла крупную сумму на криптоплатформе, потом юристы сказали, что шансов мало. Решила поискать сама, нашла этот esma-association.com. Сайт выглядел серьезно, логотипы, английские тексты. Заполнила форму, на следующий день пришло сообщение — прямо в личном кабинете — что мое дело передано в Deutsche Bank для разбирательства, но требуется оплатить арбитражный сбор 390 евро. Я перевела, потому что думала, что это часть процедуры. После оплаты мне сказали ждать 3-5 дней. Потом тишина. Я начала писать — ни ответа, ни привета. Телефона нет, только форма обратной связи. Через неделю сайт просто исчез. Пошла в полицию, но там сказали, что такие мошенничества раскрываются редко. 390 евро для меня не космические деньги, но обидно, что второй раз за год обманули. Не повторяйте моих ошибок — если просят предоплату за возврат, это развод.»

Игорь, Санкт-Петербург: «У меня друг чуть не попал на эту схему.  Он торговал на одном дилинговом центре, вывел почти всё, но остаток около 2000 долларов заблокировали. Нашел какую-то контору по чарджбэку, те его перенаправили на сайт esma-association.com. Там написали, что ESMA и Deutsche Bank уже нашли его средства и держат на эскроу-счете, но надо оплатить сбор 390 евро для активации перевода. Я ему говорю: чувак, ESMA вообще не занимается возвратами, это регулятор, у них нет таких полномочий. Мы вместе проверили — настоящий сайт esma.europa.eu, а это какая-то левая ассоциация. Он им написал, что знает про их схему, они тут же аккаунт удалили. Но самое смешное — через неделю ему с другого аккаунта опять приходит сообщение, но уже якобы от имени BaFin. Та же схема, те же 390 евро. Ребята, если вы потеряли деньги — идите к нормальным юристам с лицензией, а не на сайты, которые обещают всё за 10 минут и просят предоплату.»

Что делать, если вы оказались в такой ситуации?

1. Прекратите диалог. Не переводите ни копейки. Никаких административных сборов, страховок перевода и комиссий за открытие счета не существует в природе при реальном возврате средств.
2. Проверяйте адрес сайта. Настоящий регулятор ESMA находится на домене.eu. Любые вариации с.com,.org,.net, особенно с приписками типа association, help, recovery — это подделки.
3. Обращайтесь в полицию. Если вас уже обманули (или вы перевели сбор), сохраните переписку, реквизиты кошелька, скриншоты сайта и пишите заявление в правоохранительные органы.
4. Помните про юрисдикцию. Если вы имеете дело с реальным брокером, имеющим лицензию, вопросы по нему решает национальный регулятор страны регистрации (например, CySEC на Кипре, BaFin в Германии или FCA в Британии), но опять же — бесплатно, либо через официально нанятого юриста, который не требует оплаты секретных комиссий заранее.
5. Будьте бдительны. Мошенники знают, что человек, уже однажды потерявший деньги, находится в стрессовом состоянии и готов ухватиться за любую соломинку. Не дайте им украсть у вас дважды. Если вы видите требование предоплаты за возврат ваших средств — знайте, это второй круг ада, из которого деньги уже точно не вернуть.

Если вы стали жертвой брокера-мошенника или скама с ESMA, оставьте заявку в чате на нашем сайте, чтобы получить помощь юристов бесплатно.