TBXtradingacademy отзывы. Обман?

• Сайт: tbxtradingacademy.com

Сайт tbxtradingacademy.com создан недавно. Реклама активно крутится в соцсетях. В описании он значится как учебный центр и брокер, предлагает открыть торговый счёт. На самом деле внутренняя структура сайта к брокерской работе отношения не имеет. Документы, которые там выложены, не дают законного права TBXtradingacademy оказывать финансовые услуги на территории России и стран СНГ.

Обзор брокерской платформы TBXtradingacademy

Программное обеспечение платформы состоит из двух основных частей: клиентской (сайт/личный кабинет) и внутренней (CRM и торговый сервер).

Софт для клиентов:

1. Личный кабинет содержит регистрационную форму, поле для загрузки документов, разделы для пополнения счета и вывода средств.
2. В торговом терминале выводятся стакан и график котировок. Котировки берутся из внутреннего источника или поступают с задержкой. На начальном этапе сделки показывают прибыль. При запросе на вывод средств баланс может быть обнулен, доступ блокируется.
3. Функция доверительного управления — через интерфейс клиент может подписать соглашение на передачу счета «трейдеру», после чего софт позволяет менеджеру совершать сделки от имени клиента.

Софт для менеджеров (внутренний):

1. CRM-система — содержит профили клиентов с контактными данными, историю звонков, сумму внесенных депозитов, статус верификации. Менеджеры видят, сколько денег внес каждый клиент, и мотивируются процентом от этой суммы.
2. Система уведомлений — позволяет отправлять клиентам сообщения, скриншоты «успешных» сделок и запросы на оплату дополнительных комиссий.

Услуги для клиентов (фактически предоставляемые):

• открытие счета и пополнение депозита (безналичный перевод, карты, криптовалюта);
• консультации менеджера по стратегии торговли;
• возможность передать деньги в управление, после чего сделки закрываются в минус;
• бонусная программа — начисление вознаграждения за привлечение новых клиентов.

Программное обеспечение не отвечает требованиям биржевой торговли. Заявки на реальный рынок не выводятся. Регуляторная отчетность отсутствует. Администраторы платформы контролируют все операции по счетам. Они имеют возможность изменять баланс и блокировать доступ в любой момент.

Почему нельзя верить площадке TBXtradingacademy?

1. Лицензия не подтверждена. На сайте указаны регистрационные номера. Проверка по базам регуляторов результатов не дает. Компания отсутствует в реестре Банка России. Работа с резидентами РФ не разрешена.
2. Владелец домена скрыт. Регистрационные данные закрыты через WhoisGuard. Сокрытие владельца усложняет подачу иска.
3. В пользовательском соглашении есть пункт о праве компании заблокировать счет при подозрении в отмывании доходов без объяснения причин. Формулировка позволяет применить его к любому клиенту.
4. Торговая платформа использует шаблонный скрипт. Котировки корректируются вручную. Прибыль на экране не обеспечена реальными активами.
5. Реклама обещает доходность 20–40% в месяц.
6. Отзывы в сети носят заказной характер. Большинство положительных комментариев написаны под копирку, с одинаковыми оборотами и недавно созданными аккаунтами. Это стандартный метод лидогенерации для нелегальных площадок.
7. Нет физического адреса. На сайте указан лишь абстрактный офис в Лондоне, но проверка через картографические сервисы показывает либо пустующее здание, либо жилой дом. Связаться с представителями можно только по телефону, который зарегистрирован на виртуальную АТС.

TBXtradingacademy (tbxtradingacademy.com) — это мошенник, который собирает депозиты и не планирует выполнять обязательства.

Как устроена схема обмана

Первые сделки показывают прибыль. Менеджер рекомендует увеличить сумму для доступа к другим инструментам. Пользователь вносит дополнительные деньги, иногда из кредитов или займов. Баланс на счете растет. При запросе на вывод средств начинаются задержки.

Сначала ссылаются на загруженность отдела. Затем запрашивают дополнительные документы. Позже требуют оплатить налог, комиссию за конвертацию или страховой взнос. После выполнения этих условий пользователь получает отказ. Кабинет блокируется, менеджер перестает отвечать. Сайт продолжает работать.

Другой сценарий: менеджер предлагает передать управление счетом трейдеру. Пользователь соглашается. Через несколько дней приходит уведомление об убыточной сделке, депозит списан. Доказать намеренный слив невозможно, так как торговый терминал не соответствует биржевым стандартам.

Менеджеры обращаются по имени, поздравляют, показывают скриншоты сделок. Операторы получают процент от внесенных сумм.

Некоторым пользователям предлагают приглашать знакомых за бонус. Это формирует сетевую структуру. После остановки проекта приглашенные предъявляют претензии тем, кто их привел.

Отзывы пострадавших от TBXtradingacademy

Игорь, Кисловодск: «Зарегистрировался на платформе, внес 30 000 рублей. Первые две недели вывел 4 000 рублей. Менеджер предложил увеличить депозит до 100 000 рублей. Оформил кредит, пополнил счет. После этого запросили оплату страховки вывода — 25 000 рублей, оплатил. Кабинет заблокировали. Обращался в поддержку, отвечали в течение недели, затем перестали. Деньги не возвращены.»

Марина, Калининград: «Зарегистрировалась на бирже, менеджер предложил услугу доверительного управления. Внесла 50 000 рублей. Через месяц баланс показал 80 000 рублей. При попытке вывода потребовали оплатить подоходный налог как нерезидента. Гражданка России. Затем запросили копию загранпаспорта и 15 000 рублей за верификацию. Оплату не производила. Обратилась к юристу.»

Сергей, Пермь: «Нашел объявление в интернете. Договор предоставили на английском языке, менеджер пояснил, что это стандартная форма. Внес 80 000 рублей. Торговал самостоятельно, сделки закрывались с прибылью. Счет заморозили по причине подозрительной активности. За разблокировку потребовали 200 долларов, оплатил. После оплаты баланс обнулился, все сделки закрыты с убытком.»

Анна, Казань: «Внесла личные накопления. Обещанная доходность — 200% годовых. Первый вывод составил 3 000 рублей. Менеджер предложил пополнить счет до 200 000 рублей, внесла. При запросе на вывод всей суммы менеджер в телефонном разговоре отказал. Доступ к сайту заблокирован, на электронные письма не отвечают. Средства так и зависли в кабинете.»

Возврат средств от TBXtradingacadem

Вернуть свои деньги, переведенные на счета площадки TBXtradingacademy (tbxtradingacademy.com), сложно, но возможно. Чем быстрее начать действовать, тем выше шанс:

1. Зафиксируйте все доказательства. Сделайте скриншоты личного кабинета, истории операций, переписки с менеджером, договора и квитанций о переводах. Сохраните номера телефонов, с которых звонили, адреса электронной почты, реквизиты получателя платежа. Без этой базы не примут ни одно заявление.
2. Обратитесь в банк, с которого совершали перевод. Напишите заявление о несогласии с операцией, укажите, что получатель оказался мошенником. Если перевод делали по карте, запросите процедуру чарджбэк. Банк обязан рассмотреть обращение в срок до тридцати дней. Для международных платежных систем срок может увеличиться.
3. Подайте жалобу в полицию по месту жительства. Составьте заявление по статье 159 УК РФ, опишите схему, приложите собранные материалы. Укажите название брокера TBXtradingacademy и домен tbxtradingacademy.com. Чем подробнее описание, тем выше вероятность возбуждения дела.
4. Направьте обращение в Банк России через интернет-приемную. Регулятор не вернет деньги, но зафиксирует нелегальную деятельность. Это ускорит блокировку домена и предупредит других граждан.
5. Инициируйте чарджбэк через платежную систему, если перевод был с карты Visa или Mastercard. Для этого нужно обратиться в банк-эмитент и заполнить специальную форму. Приложите все доказательства обмана. Срок оспаривания — до 540 дней с момента списания средств.
6. Подготовьте иск в суд. Исковое заявление подается по месту регистрации ответчика или по месту жительства истца. Укажите в требованиях возврат неосновательного обогащения, компенсацию убытков и морального вреда. В качестве ответчика можно указать как владельца домена, так и банк-получатель. Судебная практика по таким делам неоднозначна, но при наличии грамотного юриста шансы на успех растут.
7. Привлеките специализированные юридические компании, которые работают с финансовыми спорами. Они помогут составить процессуальные документы, направят запросы в банки и платежные системы, представят интересы в суде. Оплата таких услуг обычно происходит по факту возврата средств.

Оставьте заявку в чате на нашем сайте, чтобы получить помощь юристов бесплатно.